Vagyontervezés
A vagyontervezés elengedhetetlen a családok biztosítás pénzügyi hátterének biztosításához. Segít optimalizálni a befektetéseket és minimalizálni az adóterheket is. Az átgondolt vagyontervezés lehetőséget nyújt arra, hogy elérjük hosszú távú pénzügyi céljainkat, mint például a nyugdíjbiztonság és az örökség megőrzése a következő generációk számára. Egy jól felépített terv nemcsak a vagyon gyarapítását célozza, hanem a váratlan pénzügyi, magánéleti kihívásokkal szembeni védelemre is felkészít.
Fedezze fel, hogyan alakíthatja át pénzügyi jövődet tudatos vagyontervezéssel!
MI A VAGYONTERVEZÉS 4 ALAPLÉPÉSE?
Mikor lehet szüksége vagyontervezésre?
CSALÁDI ÜGYEK
A család egyes generációnak más igényei vannak, amit a családi vagyon tervezésében és kezelésében is javasolt figyelembe venni hogy harmonikus legyen a családtagok élete.
CÉGÜGYEK
A családi vállalkozások életciklusa szakaszokból áll: alapítás, növekedés, érettség és átörökítés/értékesítés/végelszámolás. Minden fázis különböző kihívásokkal jár: változó tőkeigény, generációváltás és vezetésváltás, amelyek megoldása kritikus a hosszú távú siker érdekében.
GENERÁCIÓVÁLTÁS
A családi vállalkozások szoros kapcsolatot teremtenek üzleti és családi értékek között, de generációs konfliktusokat is szülhetnek. A különböző generációk eltérő vezetési stílusa és elképzelései nehézségeket okozhatnak a vállalat irányításában és jövőképében.
KÖZÖS VÁLLALKOZÁS
Akár aktív, akár passzív befektetője egy vállalkozásnak, a tulajdonos társakkal létrehozott bizalmi vagyonkezeléssel le lehet egyszerűsíteni a tulajdonosi feladatokat a tulajdonosi kontroll megtartása mellett.
KOCKÁZATOS BEFEKTETÉS
A befektetések várható kockázatait ha elkerülni nem is lehet, de a veszteség minimalizálása és a jövőbeni kötelezettségek csökkentésére érdemes kidolgozni hatékony jogi struktúrát.
MAGÁNÉLET VÉDELME
Bizalmi vagyonkezeléssel, illetve vagyonkezelő, valamint magánalapítványok használatával kontrollálni tudjuk a pénzügyeinkről nyilvánosan elérhető adatokat.
Örökség tervezés
Az örökség vagy hagyaték tervezéssel szabályozhatjuk a saját vagy a család egyes vagyonelemeink hasznosítását, fenntartását, használatát és kezelését.
Utódlás tervezés
Az utódlás tervezéssel tudjuk biztosítani hogy az egyes vagyonelemek hosszú távon is jó kezekben legyenek és biztosítsák a családtagok kényelmét, szükségleteit és jövőjét.
Vagyonvédelem
A bizalmi vagyonkezelés, a magán és a vagyonkezelő alapítványok segítségével a vagyonelemeinket megvédhetjük a nem vár kötelezettségektől és hosszú távon élvezhetjük a használatukat.